Machen Sie sich im ersten Schritt klar, was Sie mit Ihrem Investment erreichen wollen. Geht es Ihnen um einen kontinuierlichen Vermögensaufbau, um Kapitalerhalt, um Ertragsmaximierung oder soll mit der Geldanlage spekuliert werden?

Klären Sie die Basisstrategie für sich, wenn das Investmentziel definiert ist. Wollen Sie ihr Ziel durch eine kontinuierliche Ansparphase erreichen oder mittels eines einmaligen Investments?

Mit der Einführung der Abgeltungssteuer zum 1. Januar 2009 hat sich auch die Besteuerung von Kapitalerträgen geändert.

Informieren Sie sich über die steuerlichen Vor- und Nachteile der jeweiligen Anlageform. Klären Sie, welche steuerlichen Aspekte es bei der jeweiligen Geldanlage zu beachten gilt und wie Sie von dieser Regelung profitieren können.

Spekulative Investments versprechen zwar höhere Erträge, gehen aber auch mit einem höheren Risiko einher. Definieren Sie individuell, welchen Kompromiss Sie zwischen erwarteter Rendite und Risiko anstreben. Welche Rendite erwarten Sie von einer bestimmten Anlageform?

Fragen Sie sich, welches Risikoprofil Sie haben. Beachten Sie: Wer langfristig denkt und das Risiko möglichst breit streut, kann auch bei zwischenzeitlichen Verlusten eine solide Rendite erzielen.

Welchen Grad der Verfügbarkeit muss Ihnen eine Geldanlage bieten? Beachten Sie, dass Anlagen mit einem hohen Liquiditätsgrad in der Regel mit einer geringeren Rendite verbunden sind.

Analysieren Sie die derzeitige Marktsituation und klären Sie, ob ein günstiges Umfeld für Ihr geplantes Investment vorhanden ist. Welche Märkte kommen im Rahmen Ihres Chance-Risiko-Profils in Frage, um Ihre Ziele zu erreichen?

Informieren Sie sich vor der Entscheidung für ein Anlageprodukt möglichst umfassend. Nicht alle Produktarten sind für Ihr Investmentziel geeignet. Welche Produkte stehen Ihnen zur Verfügung?

Fehlentscheidungen bei der Geldanlage sind oftmals das Ergebnis eines mangelnden Verständnisses für das Investment.

Je besser ein Anleger sein Investment versteht, desto besser kann er auch dessen Entwicklung nachvollziehen – wodurch wiederum ein erhöhtes Sicherheitsempfinden entsteht. Fragen Sie sich, ob Sie das gewählte Investment verstanden haben.

Neben der Wahl des Anlageproduktes spielt auch das Vertrauen in den Berater eine wichtige Rolle für den Anlageerfolg.

Entscheidend ist die Qualität der Betreuung während der Investitionsphase, um Ihr Sicherheitsempfinden zu erhöhen. Überzeugt Sie der Berater, den Sie mit dem Anlageprodukt beauftragt haben? 

(uqrl)